一、基本信息
（一）中文全稱：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
（二）英文全稱：Jiugang Group Finance Co.,Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號(hào)：L0123H262010001
（五）注冊(cè)地址：蘭州市城關(guān)區(qū)團(tuán)結(jié)路中廣宜景灣
（六）經(jīng)營(yíng)范圍：對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；對(duì)成員單位提供擔(dān)保；辦理成員單位之間的委托貸款；對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；吸收成員單位的存款；對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；承銷成員單位的企業(yè)債券；有價(jià)證券投資（股票二級(jí)市場(chǎng)投資除外）；國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（七）公司簡(jiǎn)介：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）是依據(jù)《公司法》和《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》設(shè)立的，以加強(qiáng)酒鋼集團(tuán)資金集中管理和提高酒鋼集團(tuán)資金使用效率為目的，為酒鋼集團(tuán)成員單位提供金融管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。成立于2011年2月，注冊(cè)資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會(huì)
財(cái)務(wù)公司股東共4個(gè)，股東構(gòu)成、出資金額、出資比例如下：
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序號(hào) |
股東名稱 |
投資金額（萬(wàn)元） |
股權(quán)比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團(tuán)）有限責(zé)任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團(tuán)宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關(guān)宏晟電熱有限責(zé)任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合 計(jì) |
300000 |
100% |
股東單位在2022年度內(nèi)未發(fā)生變動(dòng)。
《
酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司章程》明確了股東享有的權(quán)利和義務(wù)，并對(duì)股東會(huì)職權(quán)和會(huì)議作出規(guī)定。2022年，財(cái)務(wù)公司召開(kāi)了2次股東會(huì)。
（二）董事及董事會(huì)
楊金山 董事長(zhǎng) 已獲得任職資格
趙利軍 董 事 已獲得任職資格
董 昀 獨(dú)立董事 已獲得任職資格
高 欣 董 事 已獲得任職資格
葸有峰 董 事 已獲得任職資格
李林生 職工董事 已獲得任職資格
陳 陽(yáng) 董事會(huì)秘書(shū) 非高級(jí)管理人員
董事會(huì)成員在2022年度內(nèi)發(fā)生變動(dòng)。其中，經(jīng)股東推選和監(jiān)管核準(zhǔn)，專職黨委副書(shū)記葸有峰擔(dān)任股東董事；經(jīng)職工推選和監(jiān)管核準(zhǔn)，李林生擔(dān)任職工董事，曲毅超不再擔(dān)任職工董事。
2022年，酒鋼財(cái)務(wù)公司召開(kāi)了4次董事會(huì)會(huì)議。各位董事均勤勉履職，持續(xù)關(guān)注公司經(jīng)營(yíng)管理狀況，按時(shí)參加董事會(huì)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)審議事項(xiàng)進(jìn)行充分審查，獨(dú)立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見(jiàn)，在審慎判斷的基礎(chǔ)上獨(dú)立作出表決，遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程?，F(xiàn)有獨(dú)立董事1名，能夠保證足夠的時(shí)間和精力有效履行職責(zé)，能夠?qū)蓶|大會(huì)或者董事會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，切實(shí)維護(hù)財(cái)務(wù)公司、中小股東和成員單位的合法權(quán)益，不存在受股東、實(shí)際控制人、高級(jí)管理層或者其他與公司存在重大利害關(guān)系的單位或者個(gè)人影響的情形。
（三）監(jiān)事及監(jiān)事會(huì)
公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層成員的職務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)事會(huì)成員3人，由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監(jiān)事會(huì)設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。
李曉瑩 監(jiān)事會(huì)主席 已備案
王國(guó)盛 股東監(jiān)事 已備案
陳穎俊 職工監(jiān)事 已備案
監(jiān)事會(huì)成員在2022年度內(nèi)發(fā)生變動(dòng)。其中，牟挺、馬鼎斌不再擔(dān)任股東監(jiān)事；經(jīng)股東推選和監(jiān)管備案，李曉瑩、王國(guó)盛擔(dān)任股東監(jiān)事。
財(cái)務(wù)公司監(jiān)事會(huì)深入貫徹落實(shí)監(jiān)管工作要點(diǎn)與監(jiān)管談話要求，深化監(jiān)督“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”自查與問(wèn)題整改，不斷完善監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則。2022年召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議4次。各位監(jiān)事均勤勉履職，持續(xù)了解并監(jiān)督財(cái)務(wù)公司的公司治理、戰(zhàn)略管理、經(jīng)營(yíng)投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等情況，按時(shí)參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議，對(duì)審議事項(xiàng)充分審查，獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見(jiàn)，積極列席公司股東會(huì)、董事會(huì)等相關(guān)重要會(huì)議，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定，積極構(gòu)建制衡體系，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。
（四）高級(jí)管理層
高 欣 總經(jīng)理 已獲得任職資格
董 巍 運(yùn)營(yíng)總監(jiān) 已獲得任職資格
郭 明 總審計(jì)師 已獲得任職資格
高級(jí)管理層在2022年度內(nèi)未發(fā)生變動(dòng)。
總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)采用任期制和契約化管理選聘機(jī)制，并以公開(kāi)、透明的方式選聘高級(jí)管理人員，持續(xù)提升高級(jí)管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。不存在董事長(zhǎng)兼任總經(jīng)理情形。財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理層成員均遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，具備良好的職業(yè)操守，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，對(duì)公司善意、盡職、審慎履行職責(zé)，未出現(xiàn)怠于履行職責(zé)或越權(quán)履職情形。
（五）公司黨委
高 欣 黨委副書(shū)記
葸有峰 專職黨委副書(shū)記
郭 明 黨委委員
黨委委員在2022年度內(nèi)未發(fā)生變動(dòng)。
財(cái)務(wù)公司黨委新建或修訂《重大事項(xiàng)決策管理制度》《黨委會(huì)議事規(guī)則》《黨委及其班子成員意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任清單》《關(guān)于清廉金融文化建設(shè)實(shí)施方案的通知》《關(guān)于開(kāi)展“五抓四促三融合”黨建加強(qiáng)年活動(dòng)工作措施》《矛盾糾紛排查調(diào)處“百日攻堅(jiān)”專項(xiàng)行動(dòng)方案》等，重點(diǎn)管政治方向、領(lǐng)導(dǎo)班子、基本制度、重大決策和黨的建設(shè)，切實(shí)承擔(dān)好從嚴(yán)管黨治黨責(zé)任。重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)均經(jīng)黨委前置研究討論后，再由總經(jīng)理辦公會(huì)議或董事會(huì)議或股東大會(huì)作出決定，黨委切實(shí)發(fā)揮了把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。財(cái)務(wù)公司黨委能夠積極發(fā)揮政治核心作用，加強(qiáng)政治引領(lǐng)，宣傳貫徹黨的路線方針政策，團(tuán)結(jié)凝聚職工群眾，維護(hù)各方合法權(quán)益，建設(shè)先進(jìn)企業(yè)文化，促進(jìn)了公司持續(xù)健康發(fā)展。
（六）公司治理情況
2022年，財(cái)務(wù)公司持續(xù)強(qiáng)化將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個(gè)環(huán)節(jié)，持續(xù)堅(jiān)持和完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，符合條件的專職黨委副書(shū)記葸有峰同志通過(guò)法定程序進(jìn)入董事會(huì)。
財(cái)務(wù)公司股東均為甘肅省屬國(guó)有企業(yè)，均使用來(lái)源合法的自有資金入股財(cái)務(wù)公司，持股比例和持股機(jī)構(gòu)數(shù)量均符合監(jiān)管規(guī)定，其財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股資金來(lái)源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人、投資其他金融機(jī)構(gòu)情況等信息及其變化情況均透明公開(kāi)，不存在質(zhì)押其持有的財(cái)務(wù)公司股份的情形。按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，在公司章程中列明了股東義務(wù)和股東大會(huì)職權(quán)，并明確了發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)相應(yīng)的損失吸收與風(fēng)險(xiǎn)抵御機(jī)制。財(cái)務(wù)公司股東均按照公司法等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使股東權(quán)利，股東相互之間就行使權(quán)利開(kāi)展正當(dāng)溝通協(xié)商。股東大會(huì)在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，并建立了安全、經(jīng)濟(jì)、便捷的網(wǎng)絡(luò)或采用其他方式，為中小股東參加股東大會(huì)提供便利條件。
通過(guò)任期制和契約化管理改革，財(cái)務(wù)公司不斷優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，建立了高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回機(jī)制。其中，高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的100%延期支付，延期期限為4年，年度內(nèi)未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露情形。薪酬管理激勵(lì)約束機(jī)制能夠兼顧業(yè)務(wù)人員與黨務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等管理、監(jiān)督人員。其中，內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工的薪酬水平得到適當(dāng)保證，任職職工人數(shù)8人，占總職工人數(shù)的20%，能夠吸引與其職責(zé)相匹配的專業(yè)人員。
財(cái)務(wù)公司尊重成員單位、員工、股東單位、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，積極維護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益提供必要的條件，保障利益相關(guān)者能夠定期、及時(shí)、充分地獲得與其權(quán)益相關(guān)的可靠信息。不斷加強(qiáng)員工權(quán)益保護(hù)，新建或修訂的《工會(huì)章程》《職工大會(huì)提案管理辦法》《職工大會(huì)制度》《崗位輪換、強(qiáng)制休假和履職回避實(shí)施細(xì)則》《職位設(shè)置和聘任管理規(guī)定》等一系列制度，保障員工享有平等的晉升發(fā)展環(huán)境，為職工大會(huì)、工會(huì)依法履行職責(zé)提供必要條件。積極鼓勵(lì)、支持員工參與公司治理，通過(guò)職工大會(huì)選舉職工董事、職工監(jiān)事各1名，鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德準(zhǔn)則的行為向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理信息
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內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn) |
風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量 |
整體風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì) |
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信用風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
中等 |
低等 |
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操作風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風(fēng)險(xiǎn) |
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聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) |
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戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
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整體風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)為可選擇項(xiàng)目。
根據(jù)金融機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)公司的行業(yè)特性，公司風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限于集團(tuán)及成員單位，行業(yè)集中度較高。2022年末，新冠防疫政策基本放開(kāi)，市場(chǎng)需求端回暖，各企業(yè)的營(yíng)業(yè)收入不同程度上升、還款壓力有所減弱，部分信貸資產(chǎn)前期面臨的風(fēng)險(xiǎn)隱患逐步緩解。公司認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管工作要點(diǎn)和監(jiān)管談話內(nèi)容，回歸主責(zé)主業(yè)，走“專業(yè)化、特色化”的高質(zhì)量發(fā)展道路，通過(guò)深化產(chǎn)品與服務(wù)、“用實(shí)實(shí)用”金融政策，實(shí)行個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保與轉(zhuǎn)移措施，即降低了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、又提升了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效能。公司嚴(yán)格遵照“實(shí)質(zhì)大于形式”的原則落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分類管理，通過(guò)全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)質(zhì)量，準(zhǔn)確、足額地提取減值準(zhǔn)備，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)。截至2022年末，公司從未發(fā)生不良貸款，信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好，公司將信用風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
在宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境層面，資金市場(chǎng)利率變化導(dǎo)致各類產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)。2022年隨著我國(guó)對(duì)疫情防控的政策放寬，經(jīng)濟(jì)呈修復(fù)企穩(wěn)態(tài)勢(shì)，但仍受世界變局的影響。隨著監(jiān)管政策逐步收緊，難尋資產(chǎn)市場(chǎng)的價(jià)值高地，因而將內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)評(píng)定為中等，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
公司持續(xù)流動(dòng)性資金管理機(jī)制，實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案，有效防范財(cái)務(wù)公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。為防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，公司持續(xù)加強(qiáng)資金集中度管理，提高資金歸集率，擴(kuò)大存款規(guī)模，并在確定資產(chǎn)負(fù)債額度、結(jié)構(gòu)和期限時(shí)充分考慮資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性，公司將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)
公司不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控與管理水平，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作與管理的合規(guī)性、科學(xué)性和效率性，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)制定部門職責(zé)和崗位職責(zé)，使各部門職責(zé)明確，崗位設(shè)置遵循互相牽制原則，公司將操作風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
四、主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和監(jiān)管指標(biāo)
（一）重要提示
財(cái)務(wù)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個(gè)別和連帶的法律責(zé)任。
（二）資本結(jié)構(gòu)
經(jīng)大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，2022年末，酒鋼財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)總額為1,040,539.07萬(wàn)元；負(fù)債總額為660,571.31萬(wàn)元；全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額26,371.34萬(wàn)元。
（三）資本充足率
公司2022年末新資本充足率36.79%，資本充足。
（四）損益狀況
按照金融統(tǒng)計(jì)口徑，2022年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入24,123.18萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額26,371.34萬(wàn)元，凈利潤(rùn)22,447.65萬(wàn)元。資產(chǎn)收益率為2.01%，凈資產(chǎn)收益率為6.01%。
（五）流動(dòng)性情況
2022年末流動(dòng)性比例為45.16%，公司總體流動(dòng)性充足，資金運(yùn)營(yíng)較為安全。
（六）本年度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況
2022年，完成實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入年度目標(biāo)的97.5%，完成利潤(rùn)總額年計(jì)劃目標(biāo)和提質(zhì)增效目標(biāo)的103.42%。全年不良貸款率為0。
五、經(jīng)營(yíng)管理情況
（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況
2022年，面臨疫情反復(fù)及持續(xù)下行經(jīng)濟(jì)的環(huán)境，財(cái)務(wù)公司深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神和習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，嚴(yán)格落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作要點(diǎn)，持續(xù)落實(shí)集團(tuán)公司“七屆二次職代會(huì)”、“第七次黨代會(huì)”精神和整體經(jīng)營(yíng)部署。堅(jiān)持黨建統(tǒng)領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、對(duì)標(biāo)對(duì)表，立足新發(fā)展階段、完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念、融入新發(fā)展格局，全面實(shí)施升級(jí)版“提質(zhì)增效、轉(zhuǎn)型升級(jí)”攻堅(jiān)行動(dòng)，以“止滑減虧增盈”攻堅(jiān)行動(dòng)為契機(jī)，深入開(kāi)展變革思維創(chuàng)新行動(dòng)，統(tǒng)籌推進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和疫情防控工作，持續(xù)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)力度。全年財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入35977萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)外部收入9282萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額26371萬(wàn)元。嚴(yán)格落實(shí)落細(xì)監(jiān)管規(guī)定，財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，其中流動(dòng)性比例45.16%、資本充足率36.79%、投資比例13.37%、擔(dān)保比例10.39%，不良貸款率、不良資產(chǎn)率均為0。
（二）內(nèi)控體系建設(shè)情況
在“一委三會(huì)一層”公司治理框架內(nèi)，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、戰(zhàn)略投資委員會(huì)和薪酬管理委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)層下設(shè)信貸審查委員會(huì)、投資審查委員會(huì)，各專業(yè)委員會(huì)在授權(quán)范圍內(nèi)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行審議決策。財(cái)務(wù)公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，在董事長(zhǎng)授權(quán)范圍內(nèi)，總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，組織實(shí)施董事會(huì)戰(zhàn)略規(guī)劃與決策。
（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理情況
持續(xù)健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系與日常監(jiān)管機(jī)制，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。一是不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)“事前風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、事中風(fēng)險(xiǎn)審查”及“事后風(fēng)險(xiǎn)檢查”工作。嚴(yán)格執(zhí)行金融監(jiān)管規(guī)定、落實(shí)省國(guó)資委“去擔(dān)保”工作部署，深入調(diào)查成員單位信用狀況、企業(yè)運(yùn)營(yíng)水平、償還及兌付能力、現(xiàn)金流狀況及重大輿情等信息，針對(duì)不同成員單位業(yè)務(wù)性質(zhì)，調(diào)整授信結(jié)構(gòu)與抵（質(zhì)）押擔(dān)保措施，合理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、轉(zhuǎn)移及緩釋工具，堅(jiān)決杜絕與公司穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)承受不匹配業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司一般撥備和減值準(zhǔn)備分別按1.5%和2.5%計(jì)提且提足撥備，全年不良資產(chǎn)率和不良貸款率持續(xù)為0。二是強(qiáng)化業(yè)務(wù)“源頭”合規(guī)管理，建立業(yè)務(wù)資料合規(guī)性管理雙簽機(jī)制，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)流程中“業(yè)務(wù)審查”節(jié)點(diǎn)職能，累計(jì)審查出問(wèn)題20項(xiàng)、整改完成率100%，公司合規(guī)管理水平持續(xù)提升。三是不斷提升財(cái)務(wù)公司整體制度化、規(guī)范化、流程化水平，持續(xù)完善重點(diǎn)發(fā)展任務(wù)配套制度，及時(shí)修訂重要領(lǐng)域管理規(guī)范，增強(qiáng)制度針對(duì)性和實(shí)效性。全年“廢、改、立”制度建設(shè)計(jì)劃及臨時(shí)新增制度建設(shè)共計(jì)66項(xiàng)，建設(shè)完成率129.4%。四是積極組織對(duì)新《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》貫徹學(xué)習(xí)，對(duì)照準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍、監(jiān)管指標(biāo)及監(jiān)管報(bào)送等方面規(guī)定逐項(xiàng)進(jìn)行自查，嚴(yán)格按照銀保監(jiān)辦95號(hào)文要求監(jiān)督整改落實(shí)，除貸款比例外其他各項(xiàng)指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。貸款比例持續(xù)保持在80%以下。
持續(xù)發(fā)揮內(nèi)審職責(zé)，強(qiáng)化“第三道” 防線履職作用。深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記審計(jì)工作的重要指示批示精神，始終堅(jiān)守監(jiān)管規(guī)矩，堅(jiān)決扛起審計(jì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以高質(zhì)量審計(jì)護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展。一是積極推進(jìn)實(shí)施2022年審計(jì)工作計(jì)劃，組織完成了薪酬與績(jī)效管理、資本管理、公司治理、流動(dòng)性管理、貸款業(yè)務(wù)、定價(jià)管理等審計(jì)項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)檢查，把各項(xiàng)監(jiān)管政策、監(jiān)管規(guī)定、監(jiān)管要點(diǎn)貫穿于全年審計(jì)工作的始終，累計(jì)查出17個(gè)問(wèn)題，提出審計(jì)意見(jiàn)建議16條。積極配合集團(tuán)公司開(kāi)展2020—2021年綜合管理審計(jì)，協(xié)助大華公司完成2名董事、高管人員的離任審計(jì)。二是堅(jiān)持跟蹤督改問(wèn)題，促進(jìn)管理水平提升。以問(wèn)題跟蹤整改臺(tái)賬為抓手，進(jìn)一步加強(qiáng)問(wèn)題整改工作的制度化、程序化、規(guī)范化水平，按照“月跟進(jìn)、季通報(bào)、年問(wèn)責(zé)”形式，促進(jìn)問(wèn)題整改落實(shí)，全年監(jiān)管機(jī)構(gòu)、集團(tuán)審計(jì)及內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題共計(jì)32個(gè)，問(wèn)題綜合整改率為96.88%。
六、職工權(quán)益維護(hù)和安全生產(chǎn)
（一）人才隊(duì)伍建設(shè)情況
積極推動(dòng)職工培訓(xùn)拓面向深，通過(guò)公文、郵件等多種途徑，向各部門發(fā)送外部線上或線下培訓(xùn)通知共計(jì)28項(xiàng)，涉及課程逾百門。聚焦專業(yè)化培訓(xùn)，變“大水漫灌”為“精準(zhǔn)滴灌”。圍繞持續(xù)推動(dòng)黨建與經(jīng)營(yíng)有效融合，精準(zhǔn)對(duì)接培訓(xùn)對(duì)象、資源、課程，確保培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)效性。聚焦業(yè)務(wù)細(xì)分培訓(xùn)對(duì)象，圍繞公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展對(duì)職工的需求，注重專業(yè)精研培訓(xùn)課程，適時(shí)邀請(qǐng)專家拓展教學(xué)。聚焦體驗(yàn)式教學(xué)，變單向講授為雙向互動(dòng)。針對(duì)各類職工專業(yè)、特長(zhǎng)，改變傳統(tǒng)“填鴨式”講授方式，實(shí)行帶問(wèn)入學(xué)，參訓(xùn)職工結(jié)合工作實(shí)際與培訓(xùn)主題，準(zhǔn)備一個(gè)培訓(xùn)目標(biāo)、一個(gè)問(wèn)題案例，注重互動(dòng)教學(xué)，設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)、實(shí)地教學(xué)、情景模擬等學(xué)習(xí)方式，專家教授與職工針對(duì)教學(xué)內(nèi)容中案例、問(wèn)題、難點(diǎn)深入交流碰撞，專家教授統(tǒng)一答疑，提升培訓(xùn)實(shí)效。聚焦精準(zhǔn)化成效，變單一服務(wù)為綜合培育。
2022年計(jì)劃開(kāi)展重點(diǎn)項(xiàng)目培訓(xùn)25項(xiàng)，雖受三輪疫情影響，截至年底已完成23項(xiàng)，培訓(xùn)計(jì)劃兌現(xiàn)率為92%，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括行業(yè)協(xié)會(huì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等組織的外部培訓(xùn)共9批次，集團(tuán)公司職業(yè)技能培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)10批次。引進(jìn)重點(diǎn)、急需緊缺人才1人。緊扣集團(tuán)公司人才高質(zhì)量發(fā)展規(guī)劃，圍繞培訓(xùn)成效、成果轉(zhuǎn)化，精準(zhǔn)打造高素質(zhì)專業(yè)化人才隊(duì)伍。
（二）安全生產(chǎn)情況
一是全面落實(shí)疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全的要求。不定期組織召開(kāi)疫情防控專題會(huì)，修訂并印發(fā)《新型冠狀病毒肺炎疫情應(yīng)急處置預(yù)案（2022版）》。面對(duì)3輪疫情，財(cái)務(wù)公司在應(yīng)急響應(yīng)狀態(tài)下，按照“一人一檔”要求，每日查驗(yàn)全體職工三碼、體溫、身體狀況，對(duì)全體干部職工核酸檢測(cè)次數(shù)及結(jié)果、密接狀態(tài)、行程軌跡、離返情況、居住地管控措施、居住地風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，全力做好流調(diào)。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、效果導(dǎo)向，迅速采取堅(jiān)決果斷的舉措，全面抓好新階段疫情防控各項(xiàng)工作，確保疫情防控“新十條”措施落地見(jiàn)效，以對(duì)職工高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，全力保障職工安全和身體健康，確保公司經(jīng)營(yíng)秩序穩(wěn)定順行。
二是樹(shù)牢安全發(fā)展理念，牢牢守住安全底線。不定期組織召開(kāi)安全生產(chǎn)專題會(huì)，通過(guò)開(kāi)展教育培訓(xùn)和應(yīng)急演練等，增強(qiáng)安全意識(shí)；踐行“安全生產(chǎn)承諾”活動(dòng)，組織開(kāi)展“主要負(fù)責(zé)人安全承諾”活動(dòng)，承諾對(duì)象100%覆蓋部門負(fù)責(zé)人；針對(duì)隱患排查工作中發(fā)現(xiàn)的廚房天然氣泄露警報(bào)器裝置損壞事項(xiàng)，及時(shí)安裝新報(bào)警器，辦公場(chǎng)所使用水基滅火器替代原有的干粉滅火器，為高樓層宿舍職工配備防煙面具，提升職工安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。
三是強(qiáng)化平安建設(shè)和員工異常行為管控，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查。從講政治的高度，積極關(guān)注新形勢(shì)下輿情工作可能出現(xiàn)的新的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，按季度從業(yè)務(wù)流程上、管理制度、員工行為排查、矛盾糾紛調(diào)處等方面防控風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面深入開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)和排查工作，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。按季度開(kāi)展員工異常行為排查，排查人數(shù)160逾人次。
七、工會(huì)工作情況
酒鋼財(cái)務(wù)公司工會(huì)高舉習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想偉大旗幟，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神和習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于工人階級(jí)和工會(huì)工作的重要論述，甘肅省第十四次黨代會(huì)精神，全面理解新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想。在公司黨委和上級(jí)工會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持“我為群眾辦實(shí)事”，解決群眾急難愁盼問(wèn)題；始終堅(jiān)持“全心全意依靠職工辦企業(yè)”的方針，積極踐行“讓企業(yè)有價(jià)值，員工有尊嚴(yán)”的愿景。持續(xù)深化“五小”、金點(diǎn)子等群眾性經(jīng)濟(jì)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)；持續(xù)開(kāi)展“安康杯”競(jìng)賽和工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督檢查工作；持續(xù)落實(shí)安全生產(chǎn)工作，保障職工群眾生命財(cái)產(chǎn)安全；持續(xù)強(qiáng)化提升安全監(jiān)督，維持企業(yè)安全穩(wěn)定發(fā)展環(huán)境。認(rèn)真履行“維護(hù)、建設(shè)、參與、教育”職能，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)廣大職工積極投身公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)建設(shè)，完善服務(wù)功能，提高服務(wù)質(zhì)效，為公司高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮了應(yīng)有的作用，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
八、表外業(yè)務(wù)情況
2022年，財(cái)務(wù)公司開(kāi)展的表外業(yè)務(wù)為簽發(fā)承兌匯票、保函、委托貸款業(yè)務(wù)。全年累計(jì)簽發(fā)承兌匯票145005.43萬(wàn)元，辦理非融資性保函1600萬(wàn)元、辦理委托貸款1300萬(wàn)元。
截止2022年末，財(cái)務(wù)公司承兌匯票余額為60415.15萬(wàn)元，保函余額為1600萬(wàn)元，委托貸款余額為1300萬(wàn)元。
九、重要事項(xiàng)
（一）報(bào)告期內(nèi)，無(wú)重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。
（二）報(bào)告期內(nèi)，未發(fā)生重大案件、重大差錯(cuò)等情況。
（三）報(bào)告期內(nèi)，抵貸資產(chǎn)的收購(gòu)、管理均符合相關(guān)的法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。
（四）報(bào)告期內(nèi)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報(bào)告期內(nèi)，公司董事、監(jiān)事、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰。
除上述事項(xiàng)外，截至2022年12月31日，公司無(wú)需要披露的其他重要事項(xiàng)。
酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
2023年5月24日
