一、基本信息
（一）中文全稱：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
（二）英文全稱：JiugangGroupFinanceCo.,Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號(hào)：L0123H262010001
（五）注冊(cè)地址：蘭州市城關(guān)區(qū)團(tuán)結(jié)路中廣宜景灣
（六）經(jīng)營(yíng)范圍：吸收成員單位存款；辦理成員單位貸款；辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；提供成員單位委托貸款、債券承銷(xiāo)、非融資性保函、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；辦理成員單位票據(jù)承兌；從事固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資；即期結(jié)售匯；經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開(kāi)展的其他業(yè)務(wù)。
（七）公司簡(jiǎn)介：酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“財(cái)務(wù)公司”）是依據(jù)《公司法》和《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》設(shè)立的，以加強(qiáng)酒鋼集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。成立于2011年2月，注冊(cè)資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會(huì)
財(cái)務(wù)公司股東共4個(gè)，股東構(gòu)成、出資金額、出資比例如下：
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序號(hào) |
股東名稱 |
投資金額（萬(wàn)元） |
股權(quán)比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團(tuán)）有限責(zé)任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團(tuán)宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關(guān)宏晟電熱有限責(zé)任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合計(jì) |
300000 |
100% |
股東單位在2023年度內(nèi)未發(fā)生變動(dòng)。
《
酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司章程》明確了股東享有的權(quán)利和義務(wù)，并對(duì)股東會(huì)職權(quán)和會(huì)議作出規(guī)定。2023年，財(cái)務(wù)公司召開(kāi)了2次股東會(huì)。
（二）董事及董事會(huì)
楊金山董事長(zhǎng)已獲得任職資格
逯玉龍董 事已獲得任職資格
董 昀獨(dú)立董事已獲得任職資格
高 欣董 事已獲得任職資格
葸有峰董 事已獲得任職資格
李林生職工董事已獲得任職資格
陳 陽(yáng)董事會(huì)秘書(shū)，非高級(jí)管理人員
董事會(huì)成員在2023年度內(nèi)發(fā)生變動(dòng)。其中，選舉葸有峰董事為第五屆董事會(huì)董事長(zhǎng)，楊金山先生不再擔(dān)任董事長(zhǎng)；趙利軍同志不再擔(dān)任董事，逯玉龍擔(dān)任董事。
2023年，財(cái)務(wù)公司召開(kāi)了6次董事會(huì)會(huì)議。各位董事均勤勉履職，持續(xù)關(guān)注公司經(jīng)營(yíng)管理狀況，按時(shí)參加董事會(huì)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)審議事項(xiàng)進(jìn)行充分審查，獨(dú)立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見(jiàn)，在審慎判斷的基礎(chǔ)上獨(dú)立作出表決，遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程?，F(xiàn)有獨(dú)立董事1名，能夠保證足夠的時(shí)間和精力有效履行職責(zé)，能夠?qū)蓶|大會(huì)或者董事會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，切實(shí)維護(hù)財(cái)務(wù)公司、中小股東和成員單位的合法權(quán)益，不存在受股東、實(shí)際控制人、高級(jí)管理層或者其他與公司存在重大利害關(guān)系的單位或者個(gè)人影響的情形。
（三）監(jiān)事及監(jiān)事會(huì)
公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層成員的職務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)事會(huì)成員3人，由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監(jiān)事會(huì)設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。
李曉瑩監(jiān)事會(huì)主席已備案
王國(guó)盛股東監(jiān)事已備案
陳穎俊職工監(jiān)事已備案
監(jiān)事會(huì)成員在2023年度內(nèi)未發(fā)生變動(dòng)。
財(cái)務(wù)公司監(jiān)事會(huì)深入貫徹落實(shí)監(jiān)管工作要點(diǎn)與監(jiān)管談話要求，深化監(jiān)督“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”自查與問(wèn)題整改，不斷完善監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則。2023年召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議5次。各位監(jiān)事均勤勉履職，持續(xù)了解并監(jiān)督財(cái)務(wù)公司的公司治理、戰(zhàn)略管理、經(jīng)營(yíng)投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等情況，按時(shí)參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議，對(duì)審議事項(xiàng)充分審查，獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見(jiàn)，積極列席公司股東會(huì)、董事會(huì)等相關(guān)重要會(huì)議，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定，積極構(gòu)建制衡體系，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。
（四）高級(jí)管理層
高 欣 總經(jīng)理 已獲得任職資格
董 巍 運(yùn)營(yíng)總監(jiān) 已獲得任職資格
郭 明 總審計(jì)師 已獲得任職資格
高級(jí)管理層在2023年度內(nèi)發(fā)生變動(dòng)。2023年12月，高欣同志不再擔(dān)任公司總經(jīng)理，由總審計(jì)師郭明同志代為履行總經(jīng)理職責(zé)。
總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)采用任期制和契約化管理選聘機(jī)制，并以公開(kāi)、透明的方式選聘高級(jí)管理人員，持續(xù)提升高級(jí)管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。不存在董事長(zhǎng)兼任總經(jīng)理情形。財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理層成員均遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，具備良好的職業(yè)操守，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，對(duì)公司善意、盡職、審慎履行職責(zé)，未出現(xiàn)怠于履行職責(zé)或越權(quán)履職情形。
（五）公司黨組織
根據(jù)《酒鋼集團(tuán)公司黨委關(guān)于部分基層黨組織設(shè)置調(diào)整的通知》《酒鋼集團(tuán)公司機(jī)關(guān)黨委關(guān)于部分黨支部設(shè)置調(diào)整的通知》，2023年9月，撤銷(xiāo)中國(guó)共產(chǎn)黨酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司公司委員會(huì)，成立中國(guó)共產(chǎn)黨酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司支部委員會(huì)（簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司黨支部），隸屬集團(tuán)公司機(jī)關(guān)黨委管理。重點(diǎn)管政治方向、領(lǐng)導(dǎo)班子、基本制度、重大決策和黨的建設(shè)，切實(shí)承擔(dān)好從嚴(yán)管黨治黨責(zé)任。重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)均經(jīng)黨組織前置研究討論后，再由總經(jīng)理辦公會(huì)議或董事會(huì)會(huì)議或股東大會(huì)作出決定，黨組織切實(shí)發(fā)揮了把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。財(cái)務(wù)公司黨組織能夠積極發(fā)揮政治核心作用，加強(qiáng)政治引領(lǐng)，宣傳貫徹黨的路線方針政策，團(tuán)結(jié)凝聚職工群眾，維護(hù)各方合法權(quán)益，建設(shè)先進(jìn)企業(yè)文化，促進(jìn)了公司持續(xù)健康發(fā)展。
（六）公司治理情況
2023年，財(cái)務(wù)公司持續(xù)強(qiáng)化將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個(gè)環(huán)節(jié)，完成董事會(huì)換屆選舉，持續(xù)堅(jiān)持和完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制。
財(cái)務(wù)公司股東均為甘肅省屬國(guó)有企業(yè)，均使用來(lái)源合法的自有資金入股財(cái)務(wù)公司，持股比例和持股機(jī)構(gòu)數(shù)量均符合監(jiān)管規(guī)定，其財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股資金來(lái)源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人、投資其他金融機(jī)構(gòu)情況等信息及其變化情況均透明公開(kāi)，不存在質(zhì)押其持有的財(cái)務(wù)公司股份的情形。按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，在公司章程中列明了股東義務(wù)和股東大會(huì)職權(quán)，并明確了發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)相應(yīng)的損失吸收與風(fēng)險(xiǎn)抵御機(jī)制。財(cái)務(wù)公司股東均按照公司法等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使股東權(quán)利，股東相互之間就行使權(quán)利開(kāi)展正當(dāng)溝通協(xié)商。股東大會(huì)在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，并建立了安全、經(jīng)濟(jì)、便捷的網(wǎng)絡(luò)或采用其他方式，為中小股東參加股東大會(huì)提供便利條件。
通過(guò)任期制和契約化管理改革，財(cái)務(wù)公司不斷優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，完善了高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回機(jī)制。本年度內(nèi)未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露情形。薪酬管理激勵(lì)約束機(jī)制能夠兼顧業(yè)務(wù)人員與黨務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等管理、監(jiān)督人員。其中，內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)員工的薪酬水平得到適當(dāng)保證，任職職工人數(shù)8人，占總職工人數(shù)的21%，能夠吸引與其職責(zé)相匹配的專業(yè)人員。
財(cái)務(wù)公司尊重成員單位、員工、股東單位、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，積極維護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益提供必要的條件，保障利益相關(guān)者能夠定期、及時(shí)、充分地獲得與其權(quán)益相關(guān)的可靠信息，保障員工享有平等的晉升發(fā)展環(huán)境，為職工大會(huì)、工會(huì)依法履行職責(zé)提供必要條件。鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德準(zhǔn)則的行為向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況
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內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn) |
風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量 |
整體風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì) |
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信用風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
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操作風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) |
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戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
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整體風(fēng)險(xiǎn) |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)為可選擇項(xiàng)目。
根據(jù)金融機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)公司的行業(yè)特性，公司風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限于集團(tuán)及成員單位，行業(yè)集中度較高。2023年，鋼鐵行業(yè)業(yè)績(jī)?nèi)猿食掷m(xù)下滑態(tài)勢(shì)，原燃料供需格局強(qiáng)于鋼材，使得鋼材價(jià)格持續(xù)回落，在鋼材需求疲弱的大環(huán)境下，原燃料端并沒(méi)有助推鋼材價(jià)格上漲，導(dǎo)致了鋼材的銷(xiāo)售利潤(rùn)明顯下滑，部分企業(yè)營(yíng)業(yè)持續(xù)收入下降、還款壓力上升，部分信貸資產(chǎn)面臨一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。但公司認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管工作要點(diǎn)和監(jiān)管談話內(nèi)容，回歸主責(zé)主業(yè)，走“專業(yè)化、特色化”的高質(zhì)量發(fā)展道路，通過(guò)深化產(chǎn)品與服務(wù)、“用實(shí)實(shí)用”金融政策，通過(guò)個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保與轉(zhuǎn)移措施，即降低了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、又提升了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效能。截至2023年末，公司從未發(fā)生不良貸款，信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好，公司將信用風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
2023年，在經(jīng)濟(jì)下行壓力加大和降低實(shí)體融資成本的大環(huán)境下，資產(chǎn)端定價(jià)仍處于下行通道，負(fù)債端成本也仍然面臨上升壓力，市場(chǎng)利率下行趨勢(shì)仍明顯。隨著疫情防控優(yōu)化措施的持續(xù)落實(shí)，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策效應(yīng)逐步釋放，經(jīng)濟(jì)增速有望持續(xù)回升。但仍受世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)能減弱的影響，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)恢復(fù)還需要付出艱苦努力。隨著監(jiān)管政策逐步收緊，難尋資產(chǎn)市場(chǎng)的價(jià)值高地，因而將內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)評(píng)定為中等，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
公司始終堅(jiān)持“以流動(dòng)性管理為前提”的資產(chǎn)、資金管理模式，不斷完善流動(dòng)性資金管理機(jī)制、落實(shí)限額管理，持續(xù)推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制建設(shè)。在資金管理方面，不斷加大頭寸管理力度、強(qiáng)化“零余額”歸集；在資產(chǎn)結(jié)構(gòu)方面，強(qiáng)化利率的導(dǎo)向管理，合理配置資本期限與結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化流動(dòng)性保障；在流動(dòng)性補(bǔ)充方面，拓展有效同業(yè)渠道，提升短期流動(dòng)性補(bǔ)入能力，通過(guò)多措并舉，有效防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，公司將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)
公司持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與管理水平，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作與管理的合規(guī)性、科學(xué)性和效率性，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)制定部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)，使各部門(mén)職責(zé)明確，合理設(shè)置“有制衡、有銜接”的操作節(jié)點(diǎn)，保證業(yè)務(wù)權(quán)責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，強(qiáng)化監(jiān)督各節(jié)點(diǎn)履職合規(guī)性，公司將操作風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
（五）法律風(fēng)險(xiǎn)
深入學(xué)習(xí)習(xí)近平法治思想，緊緊圍繞“十四五”高質(zhì)量發(fā)展、國(guó)企改革三年行動(dòng)重點(diǎn)任務(wù)，健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，建立法治宣傳陣地，全面落實(shí)法治建設(shè)與普法工作部署，一是制定第一責(zé)任人清單，成立法治建設(shè)與普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)法述法的“六個(gè)一”要求，不斷健全法務(wù)管理部門(mén)的合同管理、案件管理、普法宣傳等職能，持續(xù)推進(jìn)“5個(gè)100%”合規(guī)審核要求，不斷健全“三級(jí)19類(lèi)”制度體系，年內(nèi)完成制度“立、改、廢”共計(jì)76項(xiàng)，積極推進(jìn)“八五”普法工作部署，依托“兩微一端”和庭審直播平臺(tái)、短信普法微講堂等多種形式廣泛宣教，營(yíng)造濃郁學(xué)法氛圍，落實(shí)“重點(diǎn)人群精準(zhǔn)普法、重點(diǎn)工作高效普法、重點(diǎn)領(lǐng)域以案釋法”，全年共計(jì)開(kāi)展專題普法活動(dòng)14次。公司將法律風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量評(píng)定為高。
四、主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和監(jiān)管指標(biāo)
（一）重要提示
財(cái)務(wù)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個(gè)別和連帶的法律責(zé)任。
（二）資本結(jié)構(gòu)
截止2023年末，資產(chǎn)總額為986,840.86萬(wàn)元，負(fù)債總額為631,960.79萬(wàn)元，全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額20,164.27萬(wàn)元。
（三）資本充足率
公司2023年末新資本充足率43.73%，資本充足。
（四）損益狀況
2023年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入31,076.24萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額20,164.27萬(wàn)元，凈利潤(rùn)15,180.54萬(wàn)元。資產(chǎn)收益率為1.50%，凈資產(chǎn)收益率為4.15%。
（五）流動(dòng)性情況
2023年末流動(dòng)性比例為65.85%，公司總體流動(dòng)性充足，資金運(yùn)營(yíng)較為安全。
（六）本年度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況
2023年，完成實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入年度目標(biāo)的106.43%，完成利潤(rùn)總額年計(jì)劃目標(biāo)和提質(zhì)增效目標(biāo)的114.57%。全年不良貸款率為0。
（七）表外業(yè)務(wù)情況
2023年，財(cái)務(wù)公司開(kāi)展的表外業(yè)務(wù)為簽發(fā)承兌匯票、保函、委托貸款業(yè)務(wù)。全年累計(jì)簽發(fā)承兌匯票141241.07萬(wàn)元，辦理非融資性保函1600萬(wàn)元、辦理委托貸款500萬(wàn)元。
截止2023年末，財(cái)務(wù)公司承兌匯票余額為80802.78萬(wàn)元，保函余額為1600萬(wàn)元，委托貸款余額為500萬(wàn)元。
五、經(jīng)營(yíng)管理情況
（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況
2023年，財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大、中央金融工作會(huì)議精神、甘肅省第十四次黨代會(huì)精神和集團(tuán)公司“七屆三次”職代會(huì)精神，結(jié)合“三抓三促”行動(dòng)，以創(chuàng)建一流企業(yè)為契機(jī)，以提質(zhì)增效轉(zhuǎn)型升級(jí)攻堅(jiān)行動(dòng)為抓手，堅(jiān)持對(duì)標(biāo)對(duì)表，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司資金融通和金融服務(wù)實(shí)體作用，較好完成了一屆六次職代會(huì)確定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，助力集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司高質(zhì)量發(fā)展。全年主要風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo)符合監(jiān)管要求，其中：不良貸款率為0；資本充足率達(dá)到43.73%，實(shí)現(xiàn)不低于25%的年度目標(biāo)；流動(dòng)性比例達(dá)到65.85%，實(shí)現(xiàn)不低于30%的年度目標(biāo)。
（二）內(nèi)控體系建設(shè)情況
在“一委三會(huì)一層”公司治理框架內(nèi)，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、戰(zhàn)略投資委員會(huì)和薪酬管理委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)層下設(shè)信貸審查委員會(huì)、投資審查委員會(huì)，各專業(yè)委員會(huì)在授權(quán)范圍內(nèi)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行審議決策。財(cái)務(wù)公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，在董事長(zhǎng)授權(quán)范圍內(nèi)，總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，組織實(shí)施董事會(huì)戰(zhàn)略規(guī)劃與決策。
（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理情況
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，保持公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。一是緊盯經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建立并組織重大事項(xiàng)合規(guī)審查112項(xiàng)，制度與合同審查138項(xiàng)，業(yè)務(wù)合規(guī)性審查260余筆，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告100余篇，全年各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均在合理區(qū)間，完全符合監(jiān)管規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。二是持續(xù)完善“1+5+N”三級(jí)19類(lèi)制度體系，全年完成“立改廢”制度79部；組織制度常態(tài)化學(xué)習(xí)39次，有效促進(jìn)“合規(guī)文化”建設(shè)。三是積極開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)自檢自查，從公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息化建設(shè)及監(jiān)管指標(biāo)等八個(gè)方面，梳理發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54項(xiàng)、完成整改51項(xiàng)、持續(xù)落實(shí)3項(xiàng)。四是借助資金管理信息系統(tǒng)升級(jí)改造，優(yōu)化授信、用信、吸收存款、資金劃轉(zhuǎn)等流程涉及800余個(gè)節(jié)點(diǎn)權(quán)限設(shè)計(jì)，進(jìn)一步提高了“人控”到“機(jī)控”的管理能力。
堅(jiān)持底線思維，守牢“第三道防線”。內(nèi)審機(jī)構(gòu)始終堅(jiān)持精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題治已病，主動(dòng)揭示問(wèn)題治未病，嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)除病根。一是實(shí)行紀(jì)檢與審計(jì)貫通聯(lián)動(dòng)，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，主要完成了票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、薪酬與績(jī)效管理、資本管理、賬戶管理等5個(gè)項(xiàng)目審計(jì)和審計(jì)質(zhì)量自我評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題19個(gè)，提出審計(jì)意見(jiàn)建議16條，主要包括授信管理、業(yè)務(wù)審查、流程管理、績(jī)效考核、資產(chǎn)質(zhì)量與資本充足性管理、制度建設(shè)評(píng)估等，審計(jì)檢查機(jī)構(gòu)覆蓋面88%。二是全力配合監(jiān)管檢查查前全面自檢自查、查中緊密協(xié)作、查后督改問(wèn)責(zé)，監(jiān)管檢查提出的11個(gè)問(wèn)題全部按期整改到位。三是著力核查問(wèn)題整改“回頭看”，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、集團(tuán)審計(jì)及內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題共計(jì)33個(gè)，除內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的1個(gè)問(wèn)題未到整改期限外，其他問(wèn)題已全部整改到位，綜合整改率98%。四是堅(jiān)持以問(wèn)責(zé)促整改、以問(wèn)責(zé)促規(guī)范、以問(wèn)責(zé)促發(fā)展，維護(hù)監(jiān)管政策規(guī)定的嚴(yán)肅性，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，考核問(wèn)責(zé)相關(guān)責(zé)任人21人次、金額43700元，其中：考核高級(jí)管理人員3人次、金額20000元，考核普通管理人員18人次、金額23700元。
六、職工權(quán)益維護(hù)和安全生產(chǎn)
（一）人才隊(duì)伍建設(shè)情況
強(qiáng)化后備人才庫(kù)建設(shè)與管理。新建《酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司普通管理人員選聘管理辦法》，按照“德才兼?zhèn)?、以德為先、注重?shí)績(jī)、群眾公認(rèn)”的用人標(biāo)準(zhǔn)，多措并舉將政治可靠、能力較強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的青年充實(shí)到后備干部人才庫(kù)，對(duì)表現(xiàn)突出、業(yè)績(jī)靠前的，在選拔過(guò)程中予以重點(diǎn)關(guān)注。動(dòng)態(tài)調(diào)整后備人才庫(kù)。對(duì)業(yè)績(jī)強(qiáng)、口碑好的青年及時(shí)起用，為更多有為青年“搭臺(tái)子”“鋪路子”“壓擔(dān)子”，全力打造勇挑大梁、可堪重任的干部隊(duì)伍。修訂《酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司從業(yè)人員異常行為排查實(shí)施細(xì)則》，加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理，強(qiáng)化監(jiān)督制約，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解從業(yè)人員可能存在的不良行為和異?，F(xiàn)象,有效防范控制各類(lèi)重大差錯(cuò)事故和案件的發(fā)生，保持公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
持續(xù)抓好考核管理，推動(dòng)人才有位更有為。推行全員分類(lèi)精準(zhǔn)考核，并將考核結(jié)果作為薪酬兌現(xiàn)、職業(yè)發(fā)展、員工淘汰的依據(jù)。健全履職考核辦法，確保“人崗相適、能上能下”，目前履職考核辦法已實(shí)現(xiàn)崗位類(lèi)別全覆蓋。注重對(duì)管理人員的動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)，對(duì)能力強(qiáng)、業(yè)績(jī)好的干部，提供更多歷練成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)；對(duì)工作不稱職、業(yè)績(jī)無(wú)起色的干部，及時(shí)轉(zhuǎn)崗調(diào)整，讓“能者上、優(yōu)者獎(jiǎng)、庸者下、劣者汰”的用人導(dǎo)向更加鮮明。持續(xù)優(yōu)化薪酬分配，堅(jiān)持業(yè)績(jī)優(yōu)先、多勞多得、按績(jī)?nèi)〕辏诓煌黄乒べY總額的前提下，實(shí)現(xiàn)在編在崗員工工資逐年增長(zhǎng)，同時(shí)讓薪酬分配進(jìn)一步向奮斗者傾斜，向基層一線傾斜，適當(dāng)拉開(kāi)收入分配差距，消除“吃大鍋飯”的思想觀念，大力營(yíng)造能作為、敢作為、善作為的干事氛圍。組織全員接受革命傳統(tǒng)教育，定期組織青年員工開(kāi)展團(tuán)建拉練，活躍五四青年節(jié)、職工健身等活動(dòng)舉辦，強(qiáng)化干部員工情感交流，打造老中青合力奮斗的生動(dòng)局面。
（二）安全生產(chǎn)情況
根據(jù)《甘肅銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大事故隱患專項(xiàng)排查整治2023行動(dòng)工作方案》要求，周密安排部署，細(xì)化分解任務(wù)，強(qiáng)化隱患排查，全面加強(qiáng)員工思想教育，嚴(yán)防安全事故發(fā)生，堅(jiān)決打贏安全生產(chǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，完成專項(xiàng)行動(dòng)工作任務(wù)。按照“誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的要求，公司與經(jīng)營(yíng)層成員簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書(shū)共計(jì)12份，一級(jí)一級(jí)擰緊責(zé)任螺絲，形成齊抓共管、分工協(xié)作、全員參與的安全工作格局，切實(shí)做到安全生產(chǎn)工作與業(yè)務(wù)工作“同計(jì)劃、同部署、同檢查、同考核、同獎(jiǎng)懲”。印發(fā)《安全生產(chǎn)責(zé)任制度》《安全事故預(yù)防與處置管理辦法》《信息安全管理規(guī)定》等制度，根據(jù)崗位的性質(zhì)、特點(diǎn)和具體工作內(nèi)容，明確所有層級(jí)、各類(lèi)崗位各級(jí)管理人員的安全生產(chǎn)責(zé)任。以寧夏銀川燒烤店“6.21”燃?xì)獗ㄊ鹿蕿榫?，結(jié)合重大事故隱患專項(xiàng)排查整治2023行動(dòng)，對(duì)內(nèi)牢固樹(shù)立“培訓(xùn)不到位就是重大安全隱患”的理念，分別于6月和11月組織全體員工參加安全教育培訓(xùn)2場(chǎng)次，提升員工安全技能。重大事故安全隱患排查整治專項(xiàng)行動(dòng)期間，共計(jì)發(fā)現(xiàn)消防安全領(lǐng)域隱患問(wèn)題1項(xiàng)，制定完善安全防范和整改措施4項(xiàng)，完成整改1項(xiàng)，整改率100%
七、工會(huì)工作情況
財(cái)務(wù)公司工會(huì)以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神和全總、省總有關(guān)精神，充分發(fā)揮工會(huì)職能，不斷增強(qiáng)職工的獲得感、幸福感、安全感。注重“內(nèi)外兼修”，注重外力保護(hù)，形成機(jī)制保障。嚴(yán)格依法依規(guī)，形成與公司高質(zhì)量發(fā)展相適應(yīng)、相匹配的民主管理體系。每年一季度，工會(huì)組織召開(kāi)職工（會(huì)員）大會(huì)，審議《集體合同（草案）》等相關(guān)制度辦法，并與行政方簽訂了《集體合同》《工資集體合同》《女職工專項(xiàng)集體合同》《職業(yè)安全衛(wèi)生協(xié)議》等合同，以制度的形式進(jìn)一步明確職工各項(xiàng)權(quán)益。進(jìn)一步夯實(shí)廣大女職工的法律知識(shí)儲(chǔ)備，以女職工易于接受的形式強(qiáng)化維權(quán)意識(shí)，提升維權(quán)能力。著力弘揚(yáng)合規(guī)文化，引導(dǎo)女職工自尊、自愛(ài)、自立、自強(qiáng)，更好地發(fā)揮“半邊天”的作用。工會(huì)始終堅(jiān)持以人為本，深入實(shí)施“送溫暖”工程，貫徹“三必到、三必訪、三必幫”關(guān)愛(ài)機(jī)制，即職工結(jié)婚必到、集體生日會(huì)必到、親屬身故必到，生病住院必訪、退休離崗必訪、遭遇意外必訪，特殊群體必幫、合理訴求必幫、家庭困難必幫，進(jìn)一步完善關(guān)愛(ài)幫扶職工的機(jī)制，讓職工時(shí)刻感受到工會(huì)“娘家人”的關(guān)懷。
八、社會(huì)責(zé)任
多年來(lái)，公司始終堅(jiān)持履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，攜手監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)機(jī)構(gòu)以及所屬社區(qū)在弘揚(yáng)建黨精神、扶弱助困、抗疫紓困、抗災(zāi)救災(zāi)等多領(lǐng)域持續(xù)開(kāi)展公益活動(dòng)。地震無(wú)情人有情，天災(zāi)面前有大愛(ài)，公司持續(xù)關(guān)注積石山賑災(zāi)進(jìn)展，組織職工積極捐款，為災(zāi)區(qū)人民提供力所能及的幫助與服務(wù)，與社會(huì)各界一道，同災(zāi)區(qū)人民一起共舟共濟(jì)，共渡難關(guān)。
九、重要事項(xiàng)
（一）報(bào)告期內(nèi)，無(wú)重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。
（二）報(bào)告期內(nèi)，未發(fā)生重大案件、重大差錯(cuò)等情況。
（三）報(bào)告期內(nèi)，抵貸資產(chǎn)的收購(gòu)、管理均符合相關(guān)的法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。
（四）報(bào)告期內(nèi)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報(bào)告期內(nèi)，公司董事、監(jiān)事、高管人員未受到監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)處罰。
除上述事項(xiàng)外，截至2023年12月31日，公司無(wú)需要披露的其他重要事項(xiàng)。
酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司
2024年4月30日
